Kvartil

Kvartil®

Om oss

Aktiv förvaltning på indexets villkor

Regelbaserad, indexnära aktiv förvaltning

Kvartil är ett svenskt fondbolag, etablerat 2018, med fokus på regelbaserad, indexnära aktiv förvaltning. Förvaltningen bygger på indexportföljer som kompletteras med noggrant avgränsad aktiv risk inom ett tydligt regelverk. Målet är att erbjuda kostnadseffektiva fonder där avvikelserna från relevanta index är begränsade, transparenta och enkla att utvärdera – för såväl institutioner som välinformerade privatpersoner.

Mission

Kvartil erbjuder regelbaserad förvaltning med aktiva inslag för investerare som söker ett prisvärt alternativ till indexfonder.

Vision

Kvartil ska visa vägen för en ny typ av aktiv förvaltning i Sverige – där index är utgångspunkt, aktiv risk tas selektivt och låga avgifter ses som en självklar del av högkvalitativ förvaltning.

Vår investeringsfilosofi

Index som utgångspunkt

För många investerare är ett väl valt index en tillräckligt bra lösning och den naturliga jämförelsepunkten. Därför tar vi bara aktiv risk i väl avgränsade områden där vi har en tydlig hypotes om att marknaden inte är effektivt prissatt och där risk och avkastning kan mätas mot ett relevant index eller en modellportfölj.

Regelbaserad aktiv förvaltning

Våra strategier är datadrivna och styrs av dokumenterade beslutskriterier, till exempel substansrabatter och premier i investmentbolag eller lönsamhet i nordiska småbolag. Ambitionen är att den aktiva delen ska kunna förklaras, testas och följas upp på ett strukturerat sätt.

Transparens och mätbarhet

För varje fond definieras:

referensram (index eller modellportfölj),
vilken typ av aktiv risk som tas,
hur riskbidrag och mervärde ska mätas över tid.

Vi strävar efter att tydligt separera marknadsavkastning från aktiva bidrag, så att både vi och våra kunder kan utvärdera strategierna på ett disciplinerat sätt.

Låga avgifter och skalbarhet

Vi bedömer att traditionell aktiv förvaltning ofta är överprissatt. Vår prissättning utgår från relevanta indexprodukter och ett riskjusterat förädlingsvärde där en väsentlig del tillfaller slutkunden. Processer och system är byggda för skalbarhet, vilket gör det möjligt att hålla avgifterna låga.

Kvartils kundlöfte

Som kund hos Kvartil ska man kunna förvänta sig:

Fokus och enkelhet – Fonder med tydliga mandat och väl definierade exponeringar.
Regelbaserad förvaltning – Beslut styrs av data, modeller och dokumenterade kriterier – inte av kortsiktig magkänsla.
Mätbar aktiv risk – Aktiv risk och mervärde definieras i förväg och följs upp mot relevanta index eller modellportföljer.
Prisvärde – Avgifter på en nivå som ger realistiska förutsättningar för nettomervärde av aktiv förvaltning.
Kontinuitet – Förvaltningen är plattforms- och processdriven. Kunskap och metoder är inbyggda i system och arbetsflöden, vilket minskar beroendet av enskilda personer.